LYNX współpracuje z IBUK w zakresie realizacji zleceń i prowadzenia rachunków inwestycyjnych dla klientów. Obecnie IBUK posługuje się tzw. paszportem europejskim, za pomocą którego usługi mogą być świadczone również na kontynencie europejskim za zgodą. Spodziewamy się, że w przypadku zakończenia okresu przejściowego Brexitu i braku porozumienia między Wielką Brytanią a Unią Europejską, IBUK nie będzie już mógł korzystać z paszportu. Konkretnie oznacza to, że od 1 stycznia 2021 r. oczekuje się, że IBKR będzie musiał wprowadzić pewne zmiany dotyczące odpowiedniego podmiotu prawnego, do którego prawdopodobnie zostanie przeniesiony Twój rachunek. Aby w możliwie największym stopniu uniknąć przerw w świadczeniu usług, otrzymałeś możliwość migracji rachunku do podmiotu prawnego posiadającego obecnie licencję w UE (tj. IBLUX).

Klienci, których dotyczy plan migracji, to mieszkańcy UE lub rachunki biznesowe otwarte w kraju będącym częścią Unii Europejskiej. Rachunki te są obecnie obsługiwane przez Interactive Brokers (U.K.) Limited („IBUK”).

Luksemburska Komisja Nadzoru Sektora Finansowego ang. The Luxembourg Financial Sector Supervisory Commission) (CSSF) jest właściwym organem regulacyjnym dla IBLUX (w ten sam sposób, w jaki Financial Conduct Authority jest właściwym regulatorem dla IBUK).

Jeśli nie wyrażasz zgody na migrację swojego rachunku do wyznaczonego podmiotu IB w UE, Twój rachunek może zostać ograniczony do składania nowych zleceń i przenoszenia pozycji i / lub środków na Twój rachunek. Oczywiście w każdej chwili masz również możliwość przeniesienia swojego rachunku i pozycji do brokera spoza grupy IBKR.

Jeśli nie odpowiesz na naszą prośbę o zatwierdzenie, Twój rachunek będzie ostatecznie podlegać tym samym ograniczeniom dotyczącym handlu i transferu, jak gdybyś zdecydował się nie zatwierdzać migracji. Ponadto Twój rachunek będzie podlegać warunkom Twojej aktualnej umowy (w tym zasadom dotyczącym opłat i depozytu zabezpieczającego), dopóki nie zostanie przeniesiony do wyznaczonego brokera w UE, przeniesiony do brokera spoza IBKR lub zamknięty.

Transakcje wykonane przez Ciebie po przeprowadzeniu migracji rachunku są objęte nową umową z klientem między Tobą a IBLUX lub IBIE (w zależności od tego, do którego podmiotu przenoszony jest Twój rachunek). Kopia nowej umowy z klientem zostanie Ci udostępniona online, po czym będziesz miał możliwość zatwierdzenia migracji swojego rachunku.

Obecnie Twoje aktywa są chronione przed ich utratą w ramach brytyjskiego programu odszkodowań za usługi finansowe (UK Financial Services Compensation Scheme) i amerykańskiej firmy Securities Investor Protection Corporation (patrz https://www.lynxbroker.pl/platforma-i-narzedzia/ochrona-konta/), aby uzyskać więcej informacji). Po migracji rachunku, luksemburski system rekompensat dla inwestorów chroni Twoje aktywa przed ich utratą nawet wtedy, gdy IBLUX nie wywiąże się ze swoich zobowiązań wobec Ciebie.

Luksemburski system rekompensat dla inwestorów zwraca maksymalnie 20 000 EUR.

Obecnie oczekuje się, że większość produktów, którymi można handlować na rachunku IBUK, będzie również oferowana przez IBLUX. Istnieje jednak szereg ograniczeń w przypadku, gdy rachunek jest obsługiwane przez IBLUX. Następujące produkty nie są obsługiwane przez IBLUX:

• Metale szlachetne OTC
• Kontrakty futures na metale OTC

Ponadto IBLUX nie oferuje możliwości handlu z dźwignią na walutach obcych ani udziału w programie zwiększania zysków z akcji (Stock Yield Enhancement Program), który jest obecnie dostępny. Klienci będący rezydentami Luksemburga są wykluczeni z handlu obligacjami. Poinformujemy Cię osobiście, jeśli to ostatnie dotyczy Ciebie.

Po migracji rachunku do IBLUX, Stock Yield Enhancement Program zostanie dezaktywowany, a wszystkie pożyczone akcje zostaną zwrócone. W związku z tym nie będzie już można uzyskać dodatkowego dochodu z tego programu.

IBLUX nie oferuje lewarowanego handlu walutami forex. Klienci posiadający lewarowane pozycje forex na swoich rachunkach w IBUK nadal kwalifikują się do migracji do IBLUX. Otwarte pozycje zostaną przeniesione na nowy rachunek w IBLUX. Chociaż po migracji klienci będą mogli tylko zmniejszyć swoje lewarowane pozycje forex.

Nie, musisz zamknąć swoje otwarte pozycje na OTC Metals przed migracją rachunku. Dopiero po zamknięciu tych pozycji Twój rachunek może zostać przeniesiony do IBLUX. IBLUX nie zezwala na obrót OTC Precious metals ani OTC Metal futures.

Jeśli dostarczyłeś IBUK / IBLLC papiery wartościowe z przedpłatą lub jako zabezpieczenie, zostaną one przekazane IBLUX w momencie migracji rachunku. Nie oczekujemy, że będziesz musiał podejmować jakiekolwiek działania w celu wprowadzenia zmiany beneficjenta. Jest jednak możliwe, że IB przejdzie przez pewne kroki administracyjne w celu aktualizacji rejestrów papierów wartościowych w wyniku tej migracji. Nie ma to jednak bezpośredniego wpływu na Twój rachunek.

Przede wszystkim Twoje pozycje zostaną przeniesione. Rozliczenia międzyokresowe, takie jak naliczone dywidendy lub odsetki, następują w późniejszym czasie po ich konwersji na gotówkę. Twój bieżący rachunek zostanie zamknięty, gdy wszystkie Twoje pozycje, w tym rozliczenia międzyokresowe, zostaną przeniesione na rachunek, który został poddany migracji. Po zamknięciu, rachunek nie będzie już dostępny do celów handlowych. Rachunek pozostanie jednak dostępny poprzez Zarządzanie kontem do celów administracyjnych, takich jak generowanie wyciągów historycznych.

Po migracji, ustawienia rachunku są identyczne z ustawieniami Twojego rachunku bieżącego, w zakresie dozwolonym przez przepisy prawa. Obejmuje to takie kwestie jak, wielkość depozytu zabezpieczającego, dane dotyczące cen, dodatkowych użytkowników i alerty. W ograniczonej liczbie przypadków rachunek zostanie przeniesiony do jurysdykcji, w której asortyment produktów nie może być w pełni oferowany. Klienci posiadający pozycje podlegające tym ograniczeniom mogą utrzymywać lub zamykać te pozycje, ale nie będą mieli możliwości ich zwiększenia.

Nie, Twoja nazwa użytkownika, hasło i każda forma dwuetapowego uwierzytelniania która jest aktywna na Twoim rachunku pozostaną aktywne po migracji. Otrzymasz jednak nowy numer rachunku.

Tak, migracja nie wpływa na oprogramowanie używane do handlu lub zarządzanie rachunkiem.

Nie, otwarte zlecenia nie zostaną przeniesione na nowy rachunek. Po migracji, LYNX wysyła klientom przegląd (wszelkich) zleceń, które nie są już aktywne w wyniku migracji. Klienci mogą następnie składać zlecenia ponownie zgodnie ze swoimi zamiarami handlowymi.

Obecnie rachunki w IBUK są, dla wielu instrumentów finansowych, objęte amerykańską zasadą Pattern Day Trading (PDT) ponieważ rachunki są wprowadzane do amerykańskiej spółki zależnej IB LLC. Zasada PDT ogranicza rachunki o wartości mniejszej niż 25 000 USD (lub równowartość w innej walucie) do maksymalnie 3-ech transakcji w okresie 5 dni roboczych.

Ponieważ rachunek w IBLUX nie będzie już wprowadzany do IB LLC, rachunki nie będą już podlegać zasadzie PDT.

Tak, migracja nie wpływa na podstawę kosztów Twoich pozycji.

Po migracji Twojego rachunku do IBLUX nie nastąpią istotne zmiany w sposobie przetwarzania i ochrony Twoich danych osobowych. Nie ma istotnych różnic w tym zakresie pomiędzy posiadaniem rachunku w IBLUX a IBUK.

Nie, otrzymasz roczny wyciąg z rachunku bieżącego za okres od 1 stycznia 2020 r. do dnia migracji oraz drugi wyciąg roczny za nowy rachunek za okres od dnia migracji do 31 grudnia 2020 r.

Nie, prowizje i opłaty pozostają niezmienione i nie zależą od brokera (IBLUX), w którym prowadzony jest Twój rachunek. Jeśli Twój rachunek został przeniesiony do IBLUX, program zwiększania zysków z akcji (Stock Yield Enhancement Program) nie będzie już dostępny, a zatem nie będziesz już otrzymywać należności za wypożyczanie papierów wartościowych.

IBLUX uzyskał zezwolenie od Luksemburskiej Komisji Nadzoru Sektora Finansowego (Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF) na prowadzenie działalności jako firma inwestycyjna w listopadzie 2019 r. Status regulacyjny i profil IBLUX są bardzo podobne do IBUK. Wynika to z faktu, że zarówno IBLUX, jak i IBUK są autoryzowane zgodnie z drugą dyrektywą w sprawie rynków instrumentów finansowych. Jest to ogólnounijny akt prawny, którego celem jest możliwie jak największa harmonizacja regulacji firm inwestycyjnych.

Interactive Brokers Luxembourg SARL (IBLUX) jest zarejestrowana jako prywatna spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (société à responsabilité limitée) (numer rejestracyjny B229091) w rejestrze handlowym w Luksemburgu. Zarejestrowany adres to 4, rue Robert Stümper, L – 2557 Luxembourg.

Nie, nie ma żadnych kosztów związanych z wyrażeniem zgody ani z przeniesieniem rachunku do nowego podmiotu.