Wpłata środków

W górnym menu wybierz opcję Transfer & Pay, a następnie kliknij Transfer Funds. Aby utworzyć powiadomienie o wpłacie, kliknij opcję Select w sekcji Deposit Funds.

Na kolejnej stronie wybierz opcję Use a new deposit method, a następnie wybierz walutę wpłaty i odpowiednią metodę wpłaty. Jeśli nie masz pewności, której metody użyć, skontaktuj się z bankiem w celu uzyskania pomocy. W przypadku wpłat w EUR w ramach EOG zazwyczaj stosuje się metodę SEPA.

Kliknij Get Instructions obok wybranej metody wpłaty i podaj wymagane dane bankowe:

Po zakończeniu kliknij Get Transfer Instructions , aby wyświetlić szczegóły potrzebne do wykonania przelewu z Twojego banku.

Uwaga: Wpłaty muszą być wykonywane z konta bankowego zarejestrowanego na Twoje nazwisko. Przelewy z kont osób trzecich mogą zostać odrzucone ze względu na wymogi regulacyjne.

Jeśli utworzysz powiadomienie o wpłacie, przelejesz środki z banku zgodnie z podanymi instrukcjami i podasz swoje imię i nazwisko lub nazwę firmy oraz numer U w polu „Tytuł płatności”, Twoja wpłata zostanie zazwyczaj zaksięgowana w ciągu 1–3 dni roboczych.

Jeśli Twoja wpłata nie została zaksięgowana w tym terminie, sprawdź, czy powiadomienie o wpłacie jest zgodne z danymi płatności z Twojego banku. Jeśli wszystko wygląda poprawnie, a środki nadal nie są widoczne, skontaktuj się z lokalnym zespołem wsparcia w celu uzyskania pomocy.

Jeśli nie utworzyłeś powiadomienia o wpłacie przed dokonaniem przelewu, możesz to zrobić później. Ten krok jest niezbędny do prawidłowego przetworzenia Twojej wpłaty.

Podczas przelewania środków z banku ważne jest, aby w polu wiadomości przelewu podać swój numer U oraz pełne imię i nazwisko lub nazwę firmy. Pomaga to zapewnić prawidłowe i terminowe przypisanie środków do Twojego rachunku.

Jeśli brakuje numeru referencyjnego przelewu, wyślij e-mail z potwierdzeniem przelewu bankowego (np. potwierdzeniem transakcji lub wyciągiem bankowym) do lokalnego zespołu wsparcia klienta. Skontaktujemy się wówczas z naszym partnerem IB w celu zlokalizowania i przypisania środków do Twojego rachunku.

Jeśli IB nie będzie w stanie przypisać wpłaty do Twojego rachunku, środki zostaną zwrócone na Twoje pierwotne konto bankowe.

Jeśli chcesz wykonać wpłatę w innej walucie, wybierz opcję Use a New Deposit Method, a następnie wybierz odpowiednią walutę wpłaty.

Istnieje kilka powodów, dla których zaksięgowanie Twojej wpłaty może potrwać dłużej.

Najczęstszą przyczyną jest to, że Twój numer U i/lub pełne imię i nazwisko lub nazwa firmy nie zostały podane w polu wiadomości przelewu bankowego. Bez tych informacji zaksięgowanie środków na Twoim rachunku może się opóźnić.

Dodatkowo święta państwowe – zarówno w Twoim kraju, jak i w kraju odbiorcy – mogą wydłużyć czas przetwarzania.

Dalsze opóźnienie może wystąpić, jeśli dokonujesz czwartej wpłaty w ciągu pięciu dni, a łączna kwota czterech wpłat przekracza 30 000 EUR. W takich przypadkach ze względów zgodności z przepisami mogą mieć zastosowanie dodatkowe kroki weryfikacyjne.

Są to najczęstsze przyczyny. Jednak na przetwarzanie mogą mieć również wpływ inne czynniki związane z wydarzeniami lub instytucjami. Jeśli masz pytania lub potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z lokalnym zespołem wsparcia.

Status wpłaty można znaleźć w zakładce Portfolio w sekcji Przepływy Pieniężne na platformie LYNX+. Więcej informacji możesz znaleźć tutaj.

Ponadto możesz sprawdzić status wpłaty w sekcji Transaction Status & History w Zarządzaniu kontem lub w raporcie z rachunku w sekcji „Deposits & Withdrawals”.

Wpłaty są możliwe tylko z konta bankowego prowadzonego na nazwisko klienta.

Przelewy z rachunków firmowych na prywatne rachunki papierów wartościowych są również niedozwolone, nawet jeśli firma jest w pełni własnością klienta.

Po skonfigurowaniu przelewu bankowego na rachunek brokerski w Zarządzaniu Kontem, można utworzyć powiadomienie o wpłacie cyklicznej. Regularne płatności będą wówczas przypisywane bezpośrednio do rachunku papierów wartościowych.

Aby utworzyć powiadomienie o wpłacie cyklicznej, należy dodać opcję “Do you want to make this a recurring transaction?”

Jeśli posiadasz w swoim portfelu papier wartościowy notowany w EUR i chcesz go sprzedać na giełdzie amerykańskiej (tj. w USD), należy wcześniej zainicjować zmianę depozytariusza. Proces ten polega na przeniesieniu pozycji do innego depozytu, co powoduje zmianę dostępnych giełd i waluty. W ten sposób możesz również przenieść papiery wartościowe, dla których handel został zawieszony w danym segmencie rynku, do innego depozytariusza, aby handlować nimi na innej giełdzie i w innej walucie.

Pamiętaj, że zmiana depozytariusza wiąże się z opłatą w wysokości 10 USD za pozycję – opłata zostanie naliczona w walucie bazowej rachunku.

Ponadto pozycja, która ma zostać przeniesiona, nie może być przedmiotem obrotu przez okres około 2-3 tygodni podczas zmiany depozytariusza.

Dla papierów wartościowych notowanych w USD lub EUR:

Jeśli nie możesz wprowadzić zmiany depozytariusza za pomocą powyższych instrukcji, skontaktuj się z działem obsługi klienta w lokalnym oddziale LYNX w celu uzyskania dalszych informacji.

Należy pamiętać, że wpłaty i wypłaty środków z i do krajów spoza obszaru UE/EOG nie są możliwe. Jeśli wpłata depozytu zostanie zainicjowana z konta bankowego znajdującego się poza tym regionem, nie będzie ona mogła zostać przetworzona i zostanie zwrócona na konto bankowe, z którego została zainicjowana.

Podobnie wypłata środków na nowe konto bankowe znajdujące się poza UE/EOG nie jest możliwa. Dlatego zalecamy upewnienie się, że Twoje konta bankowe znajdują się w granicach obszaru UE/EOG, aby transakcje finansowe przebiegały bez przeszkód.

Uwaga: transakcje z kont bankowych znajdujących się w Szwajcarii są możliwe.

Możesz skorzystać z raportu Transaction History, aby wyświetlić chronologiczny przegląd ruchów gotówkowych i powiązanych wpisów na rachunku.

Raport umożliwia:

Historię transakcji można znaleźć w Zarządzaniu kontem w sekcji Performance & Reports, w sekcji Transaction History.

Zakres czasu można dostosować w lewym górnym rogu. Wybierając opcję Custom, można określić konkretną datę rozpoczęcia i zakończenia.

Aby skupić się na wpłatach i wypłatach, należy kliknąć ikonę filtra (lejek) w prawym górnym rogu i wybrać odpowiednie transaction types.

Należy pamiętać, że raport Transaction History ma na celu zapewnienie operacyjnego przeglądu przepływów pieniężnych i nie jest przeznaczony do celów sprawozdawczości podatkowej ani analizy wyników.

Nie, rachunek inwestycyjny jest przeznaczony specjalnie do handlu instrumentami finansowymi i nie powinien być używany głównie do przeliczania walut i późniejszych wypłat. Interactive Brokers (IB) oferuje usługi przeliczania walut dla klientów, którzy głównie handlują zagranicznymi papierami wartościowymi lub finansowymi instrumentami pochodnymi.

Należy pamiętać, że jeśli rachunek jest wykorzystywany głównie do wymiany walut i późniejszych wypłat, IB może nałożyć ograniczenia na możliwość wypłaty wymienionych walut.

Wymiana walut wspierająca działalność handlową jest dozwolona. Jednak wykorzystywanie rachunku głównie do wymiany walut i wypłat – bez prowadzenia działalności handlowej – może skutkować nałożeniem ograniczeń.