Depozyt zabezpieczający
i stopy procentowe

Od dodatnich, rozliczonych sald gotówkowych możesz otrzymywać odsetki. Odsetki są naliczane codziennie i wypłacane trzeciego dnia roboczego następnego miesiąca.

Stawki mogą się zmieniać codziennie, w oparciu o stopę referencyjną i marżę w zależności od waluty. Wysokość odsetek zależy od Twojej Wartości Aktywów Netto (NAV) oraz posiadanych walut w portfelu.

W poniższej tabeli wpisz swoją Wartość Aktywów Netto (NAV) w USD i wybierz walutę, dla której chcesz zobaczyć wysokość odsetek.

Wprowadź NAV (USD)

Wybierz walutę EUR USD AED AUD CAD CHF CNH CZK DKK GBP HKD HUF ILS INR JPY KRW MXN NOK NZD PLN RUB SAR SEK SGD TRY ZAR

Oblicz skorygowaną stopę procentową NAV

Waluta	Poziom	Skorygowana stopa procentowa NAV p.a. od

Ważne informacje dotyczące odsetek od sald dodatnich

Stopy procentowe są zmienne i mogą ulec zmianie bez wcześniejszego powiadomienia.

Kalkulator odsetek opiera się na wiarygodnych informacjach, jednak LYNX nie gwarantuje ich kompletności ani dokładności. Wyniki uzyskane przy użyciu kalkulatora mają charakter orientacyjny; LYNX nie ponosi odpowiedzialności za błędy, pominięcia ani skutki korzystania z kalkulatora.

LYNX nie jest bankiem i samodzielnie nie wypłaca odsetek. Klienci z EOG posiadają rachunek w Interactive Brokers Ireland (IBIE); klienci spoza EOG w Interactive Brokers U.K. Ltd. (IBUK). Grupa Interactive Brokers (IBKR) może wypłacać odsetki od dodatniego salda gotówkowego.

Wysokość odsetek zależy od Wartości Aktywów Netto (NAV):

• NAV ≥ 100 000 USD: odsetki według pełnej stawki IBKR

• NAV < 100 000 USD: odsetki proporcjonalnie do wielkości rachunku

LYNX odlicza 2% tzw. LYNX Markdown od odsetek wypłacanych przez IBKR. Jeśli wysokość odliczonej kwoty przewyższa stawkę IBKR, nie otrzymujesz żadnych odsetek.

Odsetki są obliczane dla każdej waluty na podstawie benchmarku (BM) i narzutu IBKR. Wzór jest następujący:

Odsetki = Min(stawka IBKR; Max(stawka IBKR – LYNX Markdown; 0))

Uwaga: w przypadku ujemnych stawek IBKR odsetki są pobierane niezależnie od wielkości salda.

Przykłady obliczania odsetek można znaleźć tutaj.

Jeśli inwestujesz za pośrednictwem LYNX, otwierasz rachunek w Interactive Brokers Ireland (IBIE). Z tym wiąże się kilka istotnych ryzyk:

Ryzyko kontrahenta:

IBIE lokuje Twoje środki w banku prowadzącym depozyty, w zatwierdzonym funduszu rynku pieniężnego (QMMF) lub w obu. Twoje środki trafiają na wspólny rachunek (omnibus), bez indywidualnego przypisania. W przypadku upadłości banku lub QMMF, strata jest dzielona proporcjonalnie między wszystkich zaangażowanych klientów IBIE. IBIE nie ponosi ryzyka w przypadku upadłości instytucji, w których znajdują się Twoje środki.

Odszkodowanie dla inwestorów:

IBIE jest uczestnikiem irlandzkiego Investor Compensation Scheme (ICS). System ten rekompensuje straty inwestorom detalicznym, jeśli IBIE nie wywiąże się ze swoich zobowiązań.

Zakres ochrony: do 90% strat, maksymalnie 20 000 € na inwestora.

Brak ochrony dla instytucji lub klientów profesjonalnych.

Ochrona dotyczy wyłącznie upadłości IBIE, a nie spadku wartości inwestycji. Więcej informacji można znaleźć na stronie internetowej ICS.

Kluczowa dokumentacja:

Przeczytaj dokument Customer Asset Key Information Document, aby dowiedzieć się, gdzie znajdują się Twoje środki i jakie ryzyka są z nimi związane. Sprawdź również, które instytucje przechowują środki klientów IBIE.

Ryzyko walutowe:

Jeśli posiadasz papiery wartościowe w obcej walucie, jesteś narażony na wahania kursów wymiany, które mogą wpływać na zwrot z inwestycji.

Ryzyko inflacji:

Jeśli inflacja przewyższy zysk z inwestycji, realna wartość Twojej inwestycji spada.

Pozostałe ryzyka:

Chcesz dowiedzieć się więcej o innych ryzykach związanych z utrzymywaniem środków lub papierów wartościowych? Przeczytaj dokument „Ostrzeżenia o ryzyku i informacje o instrumentach finansowych”.

Something went wrong. Please try again later

IBKR nalicza odsetki od ujemnych sald gotówkowych. Stosuje przy tym złożoną stawkę dla każdej waluty, podzieloną na kategorie (tiers). Przykład: przy saldzie powyżej 1 000 000 USD obowiązuje stawka z Kategorii I dla pierwszych 100 000 USD, Kategorii II dla kolejnych 900 000 USD itd.

Przy określaniu spreadu IBKR korzysta z stopy referencyjnej (benchmark). Jeśli jest ona niższa niż 0, IBKR przyjmuje benchmark równy 0.

Należne odsetki są naliczane codziennie i faktycznie pobierane miesięcznie, w trzeci dzień roboczy następnego miesiąca. IBKR może zmieniać podział na kategorie bez wcześniejszego powiadomienia, np. w przypadku zmian kursów walut.

Poniższy przegląd przedstawia stopę procentową debetu na określony dzień. Przegląd ten jest przez nas regularnie aktualizowany.

Ważne informacje:

Odsetki od debetu są zmienne i składają się ze stopy referencyjnej (benchmark) powiększonej o marżę (markup).

IBKR ustala marżę dla każdej kategorii.

LYNX pobiera stałą marżę w wysokości 2% dla każdej waluty.

IBKR pobiera 0,25% od marży LYNX.

Aktualny procent odsetek od debetu można znaleźć w poniższym zestawieniu, które jest regularnie aktualizowane.

IBKR nalicza codziennie odsetki kontraktowe od wszystkich otwartych pozycji CFD na akcje utrzymywanych na koniec sesji handlowej. Odsetki są oparte na benchmarku (BM) oraz spreadzie:

Pozycja długa (long): Odsetki kontraktowe = BM + Spread

Pozycja krótka (short): Odsetki kontraktowe = BM – Spread

Spread składa się z: Spread = Spread IBKR + Spread LYNX. LYNX pobiera stałą marżę w wysokości 2%.

Przy pozycjach długich odsetki są pobierane. Przy pozycjach krótkich odsetki są zazwyczaj naliczane na korzyść klienta, chyba że odsetki kontraktowe są ujemne — w takim przypadku i tak są pobierane.

IBKR stosuje mieszany wskaźnik odsetek w oparciu o saldo nominalne.

Dla krótkich CFD obowiązują dodatkowe koszty pożyczki na akcję, zależne od stóp rynkowych. IBKR udostępnia orientacyjne, niezobowiązujące stawki pożyczki, które mogą ulec zmianie w dowolnym momencie w zależności od warunków rynkowych.

IBKR nalicza codziennie odsetki kontraktowe od wszystkich otwartych pozycji CFD na indeksy i metale na koniec sesji handlowej. Odsetki opierają się na benchmarku (BM) oraz spreadzie:

Pozycja długa (long): Odsetki kontraktowe = BM + Spread

Pozycja krótka (short): Odsetki kontraktowe = BM – Spread

Spread składa się z: Spread = Spread IBKR + Spread LYNX. LYNX pobiera stałą marżę w wysokości 2%.

Przy pozycjach długich odsetki są pobierane. Przy pozycjach krótkich odsetki są zazwyczaj naliczane na korzyść klienta, chyba że odsetki kontraktowe są ujemne — w takim przypadku i tak są pobierane. IBKR stosuje mieszany wskaźnik odsetek w oparciu o saldo nominalne.

Odsetki dla kontraktów CFD są aplikowane zawsze w walucie kontraktu i obliczane w następujący sposób:

ODSETKI DLA KONTRAKTU CFD = I x UPV x N/360 (365 dla GBP)

I = stopa procentowa dla kontraktów
UPV = Underlying Position Value, obliczana jako dzienna cena rozliczeniowa CFD x ilość kontraktów
N = Liczba dni, za które naliczane są odsetki umowne.

IBKR nalicza codziennie odsetki od otwartych pozycji CFD na Forex. Odsetki opierają się na benchmarku specyficznym dla pary walutowej (BM) oraz spreadzie:

Pozycja długa (long): Odsetki kontraktowe = BM – Spread

Pozycja krótka (short): Odsetki kontraktowe = BM + Spread

Benchmark to różnica między stopą procentową waluty bazowej, a waluty kwotowanej: BM = BM waluta bazowa – BM waluta kwotowana

Spread składa się z: Spread = Spread IBKR + Spread LYNX. LYNX pobiera stałą marżę w wysokości 2%.

Zasady naliczania odsetek dla klienta:

IBKR nalicza odsetki osobno dla każdej pary walutowej i nie kompensuje ich z innymi pozycjami FX, takimi jak Spot FX. W wyjątkowych okolicznościach rynkowych, np. przy zamknięciach roku podatkowego, IBKR może zwiększyć spread.

Odsetki są naliczane od wartości kontraktu w walucie notowania i zapisywane lub pobierane w tej samej walucie.