Najlepsze akcje blue chips & ETF 2024 roku

Czym są blue chips?

W kontekście tego terminu interesujący jest fakt, że w rzeczywistości jest on zupełnie nietrafiony, a mimo to w ciągu kilku dziesięcioleci przyjął się w powszechnej świadomości tylko dlatego, że tak elegancko brzmi.

Dlaczego ten termin jest nieodpowiedni?

Ponieważ blue chips są to żetony o najwyższej wartości do gry w kasynie. A hazard nie powinien mieć z giełdą absolutnie nic wspólnego.  Nazwa ta przetrwała jednak do dziś i – co ciekawe – jest związana z „pseudonimem” spółki IBM, która od kilkudziesięciu lat uważana jest za blue chips par excellence i nazywana przez amerykańskich inwestorów „Big Blue“. Niebieski w „pseudonimie” odzwierciedla kolor logo spółki, niemniej w obu przypadkach wskazuje to już na znaczenie skrywające się pod pojęciem „blue chips“.

Termin blue chips definiuje się duże firmy o istotnym znaczeniu dla giełdy pod względem obrotów w skali roku i kapitalizacji rynkowej. Zazwyczaj są to okręty flagowe indeksów ekonomicznych, takich jak na przykład S&P 500, Dow Jones czy DAX.

Nie istnieje jasna definicja określająca, jak duża musi być spółka, żeby móc już mówić o blue chips. Duże spółki na jednym rynku mogą być małe w porównaniu z dużymi spółkami na innym rynku. Co ciekawe, zdecydowana większość z 50 największych spółek świata ma siedzibę w USA.

Europejskie akcje reprezentowane są na liście top 50 stosunkowo skromnie. Tak że akcje, które można określać mianem blue chips na przykład na niemieckim indeksie DAX albo brytyjskim FTSE 100, w amerykańskich indeksach byłyby tylko mało znaczącymi graczami.

Przeczytaj również >> Najlepsze europejskie akcje dywidendowe 2020 roku

Po co inwestować w blue chips?

Niektórzy inwestorzy odbierają blue chips jako „nudne“ i unikają ich. Zazwyczaj wysuwają argument, że spółki te są zbyt duże, by się ekscytować, w związku z czym nie można się spodziewać żadnych istotniejszych ruchów cenowych. Stwierdzenie to jest w zasadzie prawdziwe, ale to tylko jedna strona medalu.

Faktem jest, że w przypadku tych tytanów nie można oczekiwać rocznego tempa wzrostu rzędu kilkudziesięciu procent. A doczekanie sytuacji, w której cena akcji którejś spółki blue chips w ciągu roku wzrośnie o 100 procent lub więcej jest praktycznie niemożliwe. Blue chips nie stanowią odpowiedniego pola do gry dla spekulantów, ale dla inwestorów, którzy nie chcą uprawiać hazardu, chcą inwestować swój kapitał ostrożnie w średnio- czy długoterminowym horyzoncie czasowym oraz powoli zwiększać jego wartość.

I dla tej właśnie grupy inwestorów blue chips niosą cały szereg korzyści.

Zalety blue chips

1. Mniejsze wahania akcji
2. Korzystna stopa dywidendy
3. Zbywalne w każdej chwili na wszystkich najważniejszych giełdach
4. Wysoka przejrzystość rozwoju biznesu

To nie przypadek, że takie gwiazdy wśród inwestorów jak  Warren Buffett polegają głównie na blue chips i dzięki temu w ciągu kilkudziesięciu lat osiągnęli zyski, o jakich większości inwestorów nawet się nie śniło. Blue chips zdecydowanie nie są autami wyścigowymi giełdy, ale poruszają się zdecydowanie i stabilnie, a to jest podstawa, na której chcesz budować swój portfel inwestycyjny.

Momentum i dywersyfikacja: Jak najlepiej inwestować w akcje blue chips?

Przyjrzyjmy się blue chips – tytanom światowej gospodarki z bliska. Oczywiście nawet tytani mogą zasłabnąć. Dlatego warto regularnie śledzić te spółki, by dowiedzieć się, które wyróżniają się w tłumie i mogą rozwinąć szczególnie silną dynamikę.

Możemy sprawdzić, które z tych akcji osiągnęły lepsze wyniki niż dany indeks blue chips w okresie od sześciu do dwunastu miesięcy. W ten sposób poznamy akcje z największą dynamiką ruchu również w twoim portfelu. Akcje, które słabną, możemy następnie sprzedać i zastąpić je silniejszymi akcjami. Oprócz tego inwestor powinien dodatkowo przeprowadzić sensowną dywersyfikację, uwzględniając w swoim portfelu parzystą ilość akcji blue chip z kilku dużych obszarów gospodarczych.

Z kolejnych akapitów dowiesz się, jakie są w bieżącym roku najlepsze akcje blue chip z poniższych czterech indeksów:
1. Dow Jones – czołowy amerykański i światowy indeks akcyjny.
2. DAX – czołowy niemiecki i europejski indeks akcyjny.
3. Euro Stoxx 50 – czołowy europejski indeks akcyjny.
4. Nikkei 225 – japoński indeks akcyjny.

Celowo pomijamy Chiny, które są obecnie drugą pod względem wielkości gospodarką świata. Chiński rynek akcji podlega jednak regulacjom, a ponadto jest bardziej podatny na wpływy polityczne niż inne giełdy. Nie bez powodu Chiny wciąż uznawane są za jeden z krajów rozwijających się gospodarek i rynków. Niezależnie od tego, jak duże są chińskie spółki, wciąż mamy tu do czynienia ze spekulacyjnymi inwestycjami.

Które blue chips aktualnie się wyróżniają?

Z powyższego wynika, że powinieneś regularnie kontrolować kolejność najlepszych blue chips, ponieważ oczywiście wszelkie wyceny akcji są zmienne. Dobry stan spółki może zmienić się zarówno w imponujący, jak i niewystarczający. Z tego powodu będziemy regularnie aktualizować nasze listy blue chips.

Najlepsze akcje blue chip indeksu Dow Jones

Dow Jones Industrial Average jest najbardziej znanym indeksem akcyjnym na świecie i dla wielu osób stanowi również symbol rynku akcji w ogóle. Nawet mimo tego, że indeks obejmuje tylko 30 akcji. Wspomniane 30 akcji należało jednak tradycyjnie do największych potęg światowej gospodarki i stanowi blue chips na Wall Street. Nikt, kto chce zbudować sensowny, zdywersyfikowany portfel, nie może zignorować tego okrętu flagowego amerykańskiej gospodarki.

1. Akcje VISA

VISA (ISIN: US92826C8394 – symbol: V – waluta: USD), jest potężną firmą wydającą karty kredytowe o światowej renomie. Od wielu lat wyróżniają ją rosnące przychody i zyski. Ta ciągłość jest dobrze odbierana przez inwestorów w niestabilnych warunkach rynkowych i w czasach dużej niepewności W związku z tym akcje spółki znajdują się na liście zwycięzców w indeksie Dow Jones w 2019 roku.

2. Akcje Microsoft

Spółka Microsoft (ISIN: US5949181045 – symbol: MSFT – waluta: USD) zdołała z rozwojowej firmy w branży hi-tech przekształcić się w konserwatywną spółkę ze stałym wzrostem przychodów, wysokim buforem kapitałowym i wyjątkowo silną pozycją na rynku. Od początku roku inwestorzy mogą cieszyć się ze wzrostu o 38%.

3. Akcje Apple

Apple (ISIN: US0378331005 – symbol: AAPL – waluta: USD) był wielokrotnie skazywany przez sceptyków na porażkę. Tymczasem firma nadal działa i ma się nieźle. Apple już od dawna jest kultowy, ma olbrzymi kapitał i wspiera swoje akcje poprzez nieprzerwany ich wykup. Tegoroczny zwrot wynosi 35 %.

Najlepsze akcje blue chip indeksu DAX

Które trzy niemieckie blue chips osiągnęły dużo lepsze wyniki niż indeks DAX? Poniżej znajdziesz naszą listę top 3 najlepszych blue chips niemieckiej giełdy:

1. Akcje Adidas

Adidas (ISIN: DE000A1EWWW0 – symbol: ADS – waluta: EUR) był kiedyś najlepszym graczem DAX. Na początku września sportowy gigant zajmował pierwszą pozycję w grupie niemieckich blue chips z solidnymi 51 %.

2. Akcje RWE 

RWE (ISIN: DE0007037129 – symbol: RWE – waluta: EUR) to jeden z czołowych dostawców energii na całym obszarze strefy euro. Nowa struktura biznesowa zapewnia fantastyczne możliwości znaczącego zwiększenia zysków. Od końca 2018 roku RWE prowadziła o 38 %, znacząco przewyższając indeks DAX.

3. Akcje Deutsche Börse AG 

Deutsche Börse AG (ISIN: DE0005810055 – symbol: DB1 – waluta: EUR) znajduje się obecnie na trzecim miejscu wśród najlepszych blue chips w indeksie DAX z zyskiem około 29 %. Operator giełdy osiągnął więc wyższą wydajność niż indeks referencyjny DAX.

Najlepsze akcje blue chip indeksu Euro Stoxx 50

Euro Stoxx 50 zawiera 50 największych blue chips w całej strefie euro. Około jedna trzecia tych akcji wywodzi się z DAX. Ale tylko jedne akcje z tego indeksu mogły dostać się na szczyt listy tego europejskiego indeksu referencyjnego – chodzi o Adidas. Ponieważ uwzględniliśmy już Adidas wśród najlepszych blue chips DAX, tutaj celowo go pomijamy.

1. Akcje Airbus

Europejski producent samolotów Airbus (ISIN: NL0000235190 – symbol: AIR – waluta: EUR) wciąż wykazuje znaczący wzrost, a w 2019 roku spółka osiągnęła nowy rekord dostaw. Nagroda za ten silny rozwój od przełomu roku wynosi plus 51 %.

2. Akcje ASML Holding

ASML Holding (ISIN: NL0010273215 – symbol: ASML – waluta: EUR) jest holenderskim producentem w przemyśle półprzewodników. Bycie dostawcą tak cyklicznej branży nie stanowiło ostatnimi czasy dobrego schematu podnoszenia cen i na przykład niemieccy producenci chipów, tacy jak Siltronic i Aixtron, tracą grunt pod nogami od początku 2018 roku. Trend ASML Holding jest jednak wzrostowy i spółka jest obecnie – wraz ze wspomnianym wyżej Airbusem – na szczycie stawki ze wzrostem na poziomie 51 procent.

3. Akcje Louis Vuitton Moet Hennessy (LVMH)

Sprzedawca towarów luksusowych LVMH (ISIN: FR0000121014 – symbol: MC – waluta: EUR), znany pod nazwą Louis Vuitton Moet Hennessy, to matecznik znanych na całym świecie marek, takich jak Louis Vuitton i Moet Hennessy, Dior, Kenzo, Tag Heuer czy Dom Perignon. Towary luksusowe wciąż pozostają istotnymi artykułami i spółka zarejestrowała duży wzrost w pierwszej połowie 2019 roku. Akcje wzrosły dotychczas o 47 %, zajmując trzecie miejsce w europejskim indeksie referencyjnym Euro Stoxx 50.

Najlepsze akcje blue chip indeksu Nikkei 225

Przy rosnącej w siłę chińskiej gospodarce i problemach związanych z wojną handlową z USA powodujących niepewność na światowym rynku, japoński indeks umyka uwadze wielu inwestorów. Jest to jednak błąd, ponieważ Nikkei 225 obejmuje wyjątkowo duże i potężne firmy, których nie powinno zabraknąć w żadnym portfelu inwestycyjnym. I w odróżnieniu do Chin, tutaj inwestorzy mogą handlować bez żadnych ograniczeń ze strony państwa.

1. Akcje Advantest

Advantest (ISIN: JP3122400009 – symbol: 6857 – waluta: JPY) produkuje komponenty elektroniczne. Od 2018 roku spółce udawało się znacząco zwiększać sprzedaż i zyski. Wydajność od początku roku to niewiarygodne 114 %.

2. Akcje Daiichi Sankyo

Daiichi Sankyo (ISIN: JP3475350009 – symbol: 4568 – waluta: JPY) to duża japońska spółka farmaceutyczna. Specjaliści oczekują nieproporcjonalnie znaczącego zwiększenia zysków za rok budżetowy 2019/2020. Cena akcji wzrosła niemal dwukrotnie w porównaniu do tego samego dnia sesyjnego w 2018 roku.

3. Akcje NittoBoseki

NittoBoseki (ISIN: JP3684400009 – symbol: 3110 – waluta: JPY), znana również pod nazwą Nittobo, produkuje specjalistyczne materiały i urządzenia dla wielu branż sektora produkcyjnego. Z zyskiem na poziomie 68 % akcje uzyskują obecnie brązowy medal wśród japońskich blue chips.

Jak inwestować w blue chips za pośrednictwem ETF?

Jaki jest najlepszy sposób na dodanie blue chips do twojego portfela inwestycyjnego? Oczywiście jedną z możliwości jest kupowanie akcji najsilniejszych spółek na świecie jedna po drugiej. Ale to wymaga znacznego kapitału i dużego wysiłku. Ostatecznie nie chodzi tylko o największe spółki w USA, Niemczech, Japonii, strefie euro, Szwajcarii, Korei Południowej itd. Gdziekolwiek spojrzysz, znajdziesz interesujące blue chips.

Odpowiednią i oszczędną alternatywę stanowią ETF skoncentrowane właśnie na blue chips. Z myślą o dużych rynkach na całym świecie powstały ETF skoncentrowane specjalnie na blue chips danych rynków. Fundusze te tworzą portfele, które ze względu na wielkość ETF są wystarczająco zdywersyfikowane i elastyczne. Dla ciebie jako inwestora oznacza to, że ETF wykonuje pracę za ciebie. Ty musisz jedynie wybrać z oferty odpowiedniego kandydata.

5 najlepszych ETF na blue chips w 2020 roku

W poniższej tabeli przedstawiamy 5 bardzo interesujących – według nas – ETF inwestujących w blue chips. Celowo wybraliśmy pięć ETF reprezentujących różne regiony świata. Jeden z funduszy inwestuje w blue chips na całym świecie. Pozostałe 4 inwestują w europejskie, amerykańskie, chińskie i japońskie blue chips.

W tabelce znajdującej się powyżej niniejszego akapitu widać, jak szeroka i zróżnicowana jest dostępna obecnie oferta blue chips. Wybór różnych blue chips ETF jest szczególnie duży w USA i w Europie. ETF wskazane w tabeli są, według nas, najbardziej interesujące w 2020 roku.

Blue chips to solidna podstawa każdego portfela inwestycyjnego

Inwestowanie w „blue chips“, tytanów światowej gospodarki, jest sensowne dla każdego inwestora chcącego stworzyć stabilny portfel inwestycyjny. Spółki te nie osiągnęły swojej potęgi w ciągu jednej nocy, w związku z czym zazwyczaj są stabilne ekonomicznie. Ryzyko straty jest więc w ich przypadku znacznie niższe. Ponadto spółki te zwykle wypłacają ponadprzeciętne dywidendy.

Wspomniane blue chips nie są oczywiście ekscytującymi akcjami o dużym potencjale wzrostu, jak te z branży high-tech czy biotechnologicznej z kilkudziesięcio- czy kilkusetprocentowym potencjałem wzrostu. Tak duże potencjalne zyski niosą ze sobą jednak proporcjonalnie wysokie ryzyko straty. Blue chips są zasadniczo filarami globalnej gospodarki i dlatego powinny być również filarem twojego portfela inwestycyjnego. W przypadku blue chips co do zasady mówimy o średnio- lub długoterminowych inwestycjach. Najprostszym sposobem inwestowania w blue chips są właśnie ETF na blue chips, które obejmują największe tytuły z danych rynków.