Ochrona rachunku IBIE
Interactive Brokers („IB”) rozszerzył swoją europejską działalność o trzy podmioty: Interactive Brokers Ireland Limited („IBIE”), Interactive Brokers Luxembourg SARL („IBLUX”) i Interactive Brokers Central Europe Befektetési ZRt („IBCE”). W ramach naszego planowania Brexitu rachunki inwestycyjne klientów z UE w IBUK za pośrednictwem LYNX zostaną przeniesione do jednego z tych podmiotów w UE. W tym podsumowaniu chcielibyśmy zwrócić uwagę na bezpieczeństwo i ochronę aktywów klientów przechowywanych w którymkolwiek z nowych europejskich podmiotów IB.
Zarówno instrumenty finansowe jak i środki pieniężne klientów muszą być przechowywane oddzielnie od aktywów własnych IB. IB wykorzystuje szereg banków do przechowywania środków pieniężnych klientów, aby uniknąć ryzyka koncentracji w jakiejkolwiek pojedynczej instytucji, a w przypadku papierów wartościowych IB używa tzw. powierników (custody). Depozytariusze ci przechowują instrumenty finansowe, których jesteś właścicielem. IB posiada dużą sieć największych na świecie banków i depozytariuszy, którzy są aktywnie monitorowani w ramach rozszerzonego procesu należytej staranności (due diligence). Wszystkie podmioty IB w UE korzystają z tej sieci, a zatem migracja do nowego podmiotu IB nie wpłynie na bezpieczeństwo tej konfiguracji depozytariuszy. Lokalizacje środków pieniężnych i instrumentów finansowych klientów są przez cały czas widoczne na wyciągach z rachunku personalnego, które są dostępne za pośrednictwem funkcji Zarządzania kontem.
Jeśli instrumenty finansowe są finansowane z depozytu zabezpieczającego (dodatkowe środki pożyczone przez IB), instrumenty finansowe (lub akcje), które są częścią Twojego portfela, mogą być pożyczane innym instytucjom finansowym (na przykład w celu ułatwienia krótkiej sprzedaży) i odbiegają od wyżej wymienionej struktury powiernictwa. Kontrahent pożyczający akcje jest zobowiązany do wniesienia na zabezpieczenie środków w wysokości co najmniej 100% wartości rynkowej pożyczonych akcji. W każdym dniu sesyjnym wysokość zabezpieczenia jest korygowana w oparciu o cenę rynkową pożyczonych akcji. Fundusze, które służą jako zabezpieczenie, muszą być przechowywane oddzielnie przez IBKR i wyłącznie na rzecz jego klientów. Oznacza to, że wartość akcji jest uwzględniona w scenariuszu, w którym kontrahent nie może już zwrócić akcji, które pożyczył.
Twoje aktywa nie są częścią bilansu IBIE. W mało prawdopodobnym przypadku bankructwa IBIE, wierzyciele nie będą mogli uzyskać dostępu do gotówki i aktywów klientów ze względu na segregację i przechowywanie instrumentów finansowych oraz gotówki. Klienci mogą zatem przenieść swoje aktywa do innego podmiotu, ponieważ nie wchodzą w zakres roszczeń wierzycieli. Jedynie w rzadkich przypadkach, w których nie jest zapewnione oddzielenie środków pieniężnych i aktywów klientów od aktywów własnych IBKR (np. oszustwo), a IBIE nie byłby w stanie wypełnić swoich zobowiązań kompensacyjnych (np. upadłość), a tym samym nie zwróciłby aktywów odpowiedni system ochrony inwestorów staje się odpowiedni.
W związku z migracją klienci nie będą już objęci brytyjskimi i amerykańskimi systemami ochrony inwestorów. Rachunki inwestycyjne prowadzone przez europejskie podmioty IB są chronione przez europejski system rekompensat dla inwestorów do maksymalnej kwoty 20.000 EUR na kwalifikującego się inwestora nieprofesjonalnego. Przepisy dotyczące systemów rekompensat dla inwestorów w UE są zharmonizowane, w związku z czym wszystkie firmy finansowe są zobowiązane do członkostwa w obowiązującym systemie rekompensat dla inwestorów. Programy te zapewniają wypłatę 20.000 EUR na kwalifikującego się inwestora w okolicznościach opisanych w poprzedniej sekcji. Więcej informacji na temat systemów ochrony inwestorów w Luksemburgu, Irlandii i na Węgrzech można znaleźć na następujących stronach internetowych: http://www.cssf.lu/ (Luksemburg), www.investorcompensation.ie (Irlandia), www.mnb.hu (Węgry).
Dla oceny prawdopodobieństwa upadłości ważna jest kondycja finansowa firmy. IB ma zauważalną solidną siłę finansową jako jeden z największych brokerów na świecie. W ujęciu skonsolidowanym IB przekracza 8,5 miliarda USD w kapitale własnym, co stanowi ponad 6,0 miliardów USD ponad wymogi regulacyjne. IB zaraportował 1,2 miliarda dolarów zysku przed opodatkowaniem za 2019 rok i nie ma długoterminowego zadłużenia. Udziałowcami nowych podmiotów IB są spółka publiczna Interactive Brokers Group, Inc. (18,5%) oraz pracownicy firmy i ich spółki powiązane (81,5%). W przeciwieństwie do większości innych firm, w których kierownictwo posiada stosunkowo niewielki udział, IB uczestniczy w znacznym stopniu zarówno w negatywnym jak i pozytywnym aspekcie. Z powodu tego interesu prowadzi biznes zachowawczo. Ponadto IB jest notowany na giełdzie Nasdaq i otrzymuje ocenę „BBB + Outlook Positive” przez Standard & Poor’s.